ФССП стала базой для новой схемы отмывания денег

Об этом сообщает "Коммерсантъ" со ссылкой на источники в банковской отрасли. Ключевым звеном в схеме стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

Суть мошеннической схемы заключается в том, что два юридических лица - резидент и нерезидент - договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, требующий погасить задолженность. Ответчик-резидент соглашается с этим требованием.

Как правило, суды принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. Это позволяет нерезиденту на законных основаниях обратиться в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. В результате легализация средств проходит через госструктуру - ФССП, отмечает "Ъ".

ЦБ осведомлен о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год, - сообщили изданию в пресс-службе ЦБ. - Всего же суды приняли решения по искам (в рамках такой схемы.- прим. ред.) на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.".

Схема отличается тем, что она со всех сторон защищена законом. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении, - отметили в ЦБ. - Первопричина - отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний".

Как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга, говорят в ЦБ. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника.

При этом судебные приставы также не могут остановить мошенников: ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их.

В свою очередь, банки осуществляют перевод средств по поручению государственного ведомства - ФССП, и отказать в его исполнении не имеют права.

Для борьбы с данной схемой в рамках действующего законодательства ЦБ намерен опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщил регулятор. Согласно рекомендациям, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. Банкам следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета.